Institucion financiera: Card issued by FIA Card Services, NA.
APR (taza de porcentaje anual): 0%
APR (Purchases): Intro Rate - 0% for six billing cycles. Goto rate is variable risk based rate between Prime + 4.99% and Prime + 12.99%
APR (Balance Transfers): Intro Rate - 0% for six billing cycles. Goto rate is variable risk based rate between Prime + 4.99% and Prime + 12.99%
APR (Cash Advances): 21.99% Variable* minimum 19.99%. (P+15.99)
Finance Configuration: Average Daily Balance (including new purchases)*
Annual Fee: $19
Additional Cardholders: $0
Grace Period: 20 Days (Min.)
Minimum Credit Limit: $500
Maximum Credit Limit: N/A
Late Payment Fee: $19 on balances up to $100; $29 on balances of $100 up to $1,000; and $39 on balances over $1,000
Over-The-Limit Fee: $35
Cash Advance Fee: 3%, $10 minimum
Balance Transfer Fee: None
Reward Program Details:
Points per Dollar in net purchases: 1 Point
Bonus Miles: 1,000 upon first use
Miles Expiration: Up to 5 years (points expire on the last day of your Billing Cycle that closes in December of the fourth calendar year in which they were earned).
Yearly Limit on miles you can earn: 75,000 points
*See website for complete terms and conditions of card usage and application disclosure. *Terms and Conditions
Aplicación para MilesEdge Platinum Visa Card
Regreso
| Página principal de las tarjetas de crédito en los EE.UU
Información general sobre las tarjetas de crédito
Tazas de interés
Si usted como la mayoría de la
población tiene generalmente un gran saldo negativo cada mes,
entonces la taza de interés a pagar será su
consideración principal cuando usted este buscando una tarjeta
nueva. Sin embargo, usted también puede desear tener un
préstamo personal para consolidar toda su deuda. Esto
dependerá de sus circunstancias individuales. Aunque las
tarjetas de crédito usualmente generan tazas de interés
más altas que los préstamos personales o los préstamos
asegurados, su mayor ventaja es la flexibilidad que proveen.
El período libre de interés
Si usted tiene solamente una cantidad
pequeña para compensar en su saldo y usted la paga totalmente
cada mes, al liquidar su saldo mensual cada mes usted generalmente no
pagará ningún interés de compra, a menos que
usted tenga una tarjeta de interés bajo que le solicita pagar
interés desde el principio.
APR (taza de porcentaje anual) de compra
El APR es la tarifa que usted pagará
en todos sus balances debido a las mercancías o a los
servicios usted ha pagado con su tarjeta. Se calcula generalmente a
partir del día que se hace la compra, por lo tanto si usted no
compensa su saldo totalmente, le será cargado a su tarjeta de
inmediato.
Tarifas de transferencia de balance
Una transferencia de balance es
cuando usted consigue una oferta de otra tarjeta de crédito
nueva con una taza de interés más baja o ningún
interés a pagar y usted transfiere su balance desde su tarjeta
vieja a la nueva, entonces usted no pagará ningún
interés de ese saldo mientras la oferta dure.
Tazas de interés por efectivo en anticipo
Le recomendamos no tomar efectivo en
anticipación a menos que sea un último recurso, pues le
solicitan una taza de interés más alta que normal, y
usted tendrá que pagar el "cash advance handling fee"
(carga por manejo de efectivo anticipado).
Reenbolso de efectivo y otros incentivos
Si usted generalmente paga su balance
completamente cada mes, entonces la taza de interés
posiblemente no es un asunto muy importante para usted, teniendo en
cuenta que su tarjeta le dé un período libre de
interés. Como todos los comerciantes tienen que pagar a las
empresas de tarjetas de crédito un porcentaje de cada venta,
las tarjetas de recompensación de efectivo permiten que las
instituciones financieras compartan algunas de sus ganancias con
usted.